imtoken卖币会冻卡吗 卡被冻了怎么解决

作为一个在加密货币圈摸爬滚打好几年的老玩家, 我理解很多新手朋友在用imtoken卖币法币换的时候, 最担心的就是银行卡被冻结这个问题。说实话, 本身不会直接导致冻卡, 但交易过程存在卖币风险。银行系统对异常资金流水很敏感, 如果你频繁收到陌生人的转账, 尤其是大额、快速的进出资金, 很容易触发风控机制。

imtoken卖币为什么会冻卡

很多人根本不知道, 冻卡通常发生在场外交易环节。imtoken仅是个去中心化钱包, 它自身不参与你的法币转账, 但你卖币收款的钱是由买家银行卡转出的。要是此买家的资金来源存有问题, 例如涉及诈骗、赌博, 抑或洗钱, 那你的卡就兴许会被牵连冻结。

剩下的一种情況你自身賣幣迅速又很頻繁。短短的內反復產生鉅額入賬, 隨後立刻移轉或兌現, 銀行的風控系統會斷定你在開展違法行為。此等非尋常的交易樣式最容易牽動察覺。除此之外, 倘若你用到的是一張不常採用的銀行卡獨特地用於收取賣幣款項, 也很輕易被辨認為專用帳戶, 提升封凍卡兆頭。

我见过不少朋友因贪图便利, 直接在OTC平台找陌生之人交易，钱款收到不到两天, 卡就被冻结过。更棘手的事情是, 有时不单单是这张卡, 你名下其他银行的卡片也会被连带侦查。所以这一个环节确实需要严谨对待。

imtoken卖币如何避免冻卡

想避免冻卡, 关键是要规范交易流程。首先, 尽量经慎选挑选信誉好点的的交易平台, 比如TokenPocket官方相关合作的OTC渠道相关的, 上面所有认证商家都经过实名化的真实人名的核查, 资⾦流向起跟源头相对较为稳妥。其次呢, 收款银行用的那款的银行卡最好优先选用工资卡或者本人常⽤常在使用的固定银行卡, 千万千万别去用那种长期好一段时间没用过了的冷僻卡片专门用来收款。这样子的话能够让银行对你银行存款的资金流向流⽔账有着正常合理的过往资金记录的合理的预期预判, 就这么着不容易轻易造成错误判定。

要重要还有另一点, 金额卖币不要一次性太大, 大额交易得分批来做做, 把合适的间隔时间适当拉开, 让银行看不出避开的十分明显意图, 收款之后也别着急全部转走, 可以留下一部分余额来维持账户活跃度, 不小心要是真被冻卡了, 不用也慌不了, 得带上身份证、平台截图、交易记录, 去往开户行这边说明情况, 银行大多情况下只要证明资金来源是合法的, 核实后就会解除冻结。